基金发行费用包括哪些(基金费用有哪些基金投资费用如何计算？)

基金费用有哪些基金投资费用如何计算？

1.订阅费/订阅费

定义:申购费和认购费性质类似，都是向基金管理人购买基金份额时支付的手续费。因发生阶段不同而不同。认购费是基金发行募集期间投资者支付的手续费。认购费是投资者在基金 的存在。

公式:认购费=认购金额×认购费率。

费率:认购/申购费率通常在1%此外，根据购买量降低费率。一般不得超过认购金额的5%。

认购费通常高于认购费率，但认购费往往有不同程度的折扣。基金公司直销平台的折扣一般在4折到8折，各家银行不一样。一些第三方理财平台往往有6折优惠。另外，不同的银行网银购买会有不同的折扣。

2.赎回费用

定义:赎回费，与申购费/认购费相反，是投资者向基金管理人出售基金份额时支付的手续费。

公式:赎回费=赎回金额×赎回费率。

费率:赎回费率通常在0.5%左右。

另外，货币基金和短期债券基金不收赎回费，股票型基金的赎回费较高，债券型较低。

由于鼓励投资者长期持有基金，一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费，即基金持有时间越长，赎回时支付的赎回费越少。赎回费率不得超过赎回金额的3%。

收取赎回费实际上是为了保护投资者，鼓励更有利于基金发展的长期投资，避免投资者短线交易 日交易损害长期持有人的利益。

3.管理费

定义:基金经理管理和运作基金所获得的报酬。

公式:每日计提的管理费=前一日的资产净值×管理费年费率/当年天数。

费率:年管理费与资产净值的比率-货币市场基金为0.33%,债券基金为0.65%,股票基金为1%~1.6%。

基金管理费每日计算，逐日累计，定期支付。

4.托管费

定义:基金托管人向基金提供服务而收取的费用，如银行为保管和处分基金的信托财产而收取的费用。

公式:每日应支付的托管费=前一日的资产净值×托管费年费率/当年天数。

费率:年托管费约为基金资产净值的0.25%。

基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。

5.销售服务费

定义:指基金管理人从基金财产中计提的一定比例的费用，主要用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用和基金份额持有人的服务费。

公式:销售服务服务费=前一日的资产净值×销售费率/当年天数

费率:销售费率通常在0.6%左右，不得高于3%。

基金销售服务费每日计算，逐日累计，定期支付。

6.营业费用

定义:包括支付注册会计师费、律师费、年会费、中期和年度报告印刷制作费、买卖证券手续费等。

比率:年度运营费用与资产净值的比率很小。一般不算也不公开。

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