货币基金赎回日计息吗 货币基金赎回的当天有收益吗?
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时间:2023-01-25 21:19:49
作者:采采
货币基金的计息时间怎么算?
大多数货币基金都是按日结息,货币基金只有收益率没有利率。而且回报率也不是固定的。净值保持在1。
1.货币基金一般在T日申购,T 1日计息。T 0货基的另一个重要特点是“T 0”计息。
2.T日计息的品种,如果当天购买,由于当天确认并开始计息,可以享受周五、周六、周日的收益,或者节假日期间的收益在T日赎回,则不能享受当天及以后节假日的收益。
3.T 1计息的品种,T 1买入,T 1确认。因此,如果是在周五或节假日前一天购买,将无法享受期间的福利,但如果是赎回,则可以在T 1及节假日后享受福利。
货币基金赎回的当天有收益吗?
如果投资者在当日15: 00前赎回基金,交易价格为当晚公布的基金;若投资者在当日15: 00后赎回基金,交易价格为下一交易日晚间公布的基金。
比如投资者在周一15: 00后认购某基金,当晚公布的净值为1.5元。周二基金上涨,当晚公布的净值为1。6元中,投资者最终的买入价格是周二晚间公布的净值:1.6元。
因此,基金赎回成功当天算作收益。
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