投资者适当性管理 什么是客户适当性管理？

什么是投资者适当性管理？

投资者适当性管理就是根据自身情况配置投资资产，投资适合自己的产品。可以这样理解，如果一个拥有大量资产的投资者对自己的投资者管理得当，可以考虑将自己的资产分为五步：一是日常需要，即现金和银行存款；第二：定投/基金/保险，为未来留些积蓄；第三：实体投资，即根据自己的喜好，投资自己觉得喜欢的实体资产(人生还是需要自己喜欢和追求的东西)，第四：长期投资，稳定收益保证资产增长(股票)；第五：高成长投资，追求财务自由。目前能快速财富翻倍的不多，实体创业成功率低。除非是金融产品，就合规而言，国际期货只要止损止盈做好(草根逆袭)，知识翻倍并不难。

什么是客户适当性管理？

根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，在适当性评价结果的确认中应当载明客户与产品或者服务相匹配，证券公司应当以电子方式或者书面方式与客户签订《适当性评估结果确认书》。证券公司在对融资融券客户进行适当性匹配时，应当关注客户风险承受能力与融资融券业务风险水平的匹配情况。

投资者适当性的基本原则有哪些？

一是投资者利益优先原则；第二，勤勉原则；第三，客观性原则；第四，有效性原则。

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