基金累计净值(基金的累计净值是什么意思？)

基金的累计净值是什么意思？

基金净值主要有三种，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。先说说这三者的具体区别和意义。

1.基金单位净值

基金净值就是我们常说的基金价格，即每个基金单位的资产净值。根据监管部门的规定，对于开放式基金，基金公司会在每天收市后公布当日的基金份额净值。

有了这个“单位净值”，就可以知道自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，你投资500元，不考虑交易费，就可以买250份基金份额。

下面是一个小知识点：

因为基金的单位净值是按照股票市场每天收盘后的收盘价计算的，所以只要你在交易日下午3点前买入，就按照当天的收盘价计算。

2.基金累计净值

上面说的单位净值是在不考虑基金分红的情况下计算的基金净值。如果考虑到基金的分红，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=历年基金分红单位净值。

一般来说，基金的累计净值会大于基金的单位净值。如果基金自成立以来没有分红，其单位净值等于累计净值。

因此，基金的累计净值更能反映基金的历史盈利能力。

3.基金恢复净值

上面说的累计净值是假设所有基金投资人都采用“现金分红”的方式计算出来的净值，但部分基民采用“红利再投资”的方式，所以有必要引入“基金复权净值”。

比如富国天汇成长混合基金(161005)

数据显示，截至2018年10月11日，本基金累计净值为4.3801元。但其净复权价值为8.0118元。

考虑到“红利再投资”的情况，基金复权净值更真实地反映了基金的历史盈利能力。

因此，该指数经常被许多基金公司和第三方评级机构引用来计算基金的业绩回报。

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