银行合规案例 银行合规风险识别的方法与措施？

银行合规风险识别的方法与措施？

1.培养良好的“合规文化”

合规风险和操作风险的发生往往是由于缺乏正确的理念造成的，因此培育“合规文化”是金融机构合规风险和操作风险管理的基础。

通过培训、宣传等方式，解读政策法规要求，剖析真实案例，强化全员风险管理意识，约束员工违法违规行为。

2.建立和完善制度和流程。

合规和操作风险管理应建立在制定一套合理合规的制度和程序的基础上，并以此为支撑。

设计规范了操作。

流程是基于制度建设和合规风险管理的程式化体现。

3.建立合规管理机制。

机构要建立适合自身发展的合规管理机制。

合规管理部根据外部法律环境和监管环境的发展变化，分析政策指引性文件对本机构的影响程度和工作改进方向，向管理层提出管理建议，对业务部门和岗位进行合规风险提示，为公司内部各层级提供合规咨询。

建立合规风险识别、监测、评估和报告机制，及时发现并制定风险缓释和转移策略，及时制止由此造成的损失。

4.确保合规部门的独立性。

设立独立的合规部门是合规风险和操作风险管理的重要保障。

首先，合规部独立于其他职能部门，直接隶属于董事会，有直接向董事会汇报的畅通渠道，保证合规部的独立性不受干扰。

其次，构建合规风险管理机制，要让合规人员充分参与组织架构和制度流程的设计过程，让依法合规经营的原则渗透到制度流程的每一个环节。

具体执行部门还是对合规风险和操作风险负有直接责任，合规部门工作是否到位不能作为各业务部门不履行风险管理责任的借口。

5.完善信息系统建设。

信息系统建设是提高合规风险和操作风险管理质量和效率的有力支撑，也是加强基层人员操作风险防范的保障。

6.建立问责和考核机制。

合规和操作风险的问责和考核机制充分体现了金融机构倡导合规管理、惩罚违规的价值观。

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